融資租賃公司渠道業務的幾種模式及融資租賃公司的注冊條件

融資租賃渠道業務一般是指利用融資租賃公司的外債額度,以售后回租和跨境保理的形式,幫助主要承租人從國外獲得低成本資金。這屬于第二類。

渠道業務的所有參與者都需要清算資金,在大多數情況下,資金和融資客戶來自銀行。通道只使用許可證過橋。這也是渠道機構與基金經紀人的本質區別。

即企業與租賃公司簽訂融資租賃售后回租合同,租賃公司在取得租賃物的產權、應收租金及其他費用后,于租賃期內向銀行申請應收賬款無追索權保理。e租賃期,以保證所有購買設備的價款;租賃公司將取得租賃物的產權。抵押給保理銀行作為保理銀行權益保護的另一信用;租賃公司和承租人在保理銀行開立結算賬戶,并委托銀行按時扣除租金等費用。它還可以改變租金支付方式,直接向保理行支付租金。不同的資金來源和方式可分為:國內收購保理、國內擔保和國內貸款、跨境雙重保理等多種方式。

國內收購保理業務通常占據保理銀行的規模。當然,銀行可以與另一家銀行進行再保理,并將此索賠轉移到比額表中。

內部擔保和內部貸款是指境內銀行向境外銀行發放融資擔保,境外銀行向境內機構貸款。境內銀行向境外銀行發放融資擔保,境外銀行向境外機構放貸,即對內擔保和對外貸款。目前,融資性擔保的設立需要總公司的批準,整個流程相對繁瑣,占用風險資產。

跨境雙保理業務是目前跨境并購融資租賃保理業務的***模式,只能由部分持有境外牌照的銀行辦理。

銀行融資資金對接民間應收租金資產證券化和銀行融資資金通過結構性安排轉讓應收租金受益權

這兩種模式是前兩種模式的組合。這兩種模式的優勢在于結構上似乎具有創新性,不需要外債限額和信貸規模,參與方有利可圖。這種模式的缺點也很明顯,即成本高。這兩種模型的成本比跨國并購雙保理高出約300bp。

金融機構業務轉型如火如荼。融資租賃渠道業務一旦全面實施,利潤率將大大降低,融資租賃公司的牌照優勢將迅速削弱。經營改革后,銀行將逐步將結售匯主動權轉移到渠道,并將匯率成本以固定費用的方式轉移到租賃公司。屆時,具備足夠匯率風險管理能力的融資租賃公司將依托結匯和售匯的成本優勢,迅速搶占渠道市場,2000多家租賃公司將經歷大洗牌。

一、外國投資者的資產總額不得低于500萬美元。

二、外資租賃公司應當具備下列條件:

(一)注冊資本符合《公司法》的有關規定。

(二)符合外商投資企業注冊資本和投資總額的有關規定。

(三)有限責任公司形式的外商投資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

三、外商投資融資租賃公司應當具備下列條件:

(一)外商投資有限責任公司形式的融資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

(二)管理人員應當具有相應的專業資格和三年以上的從業經驗。

(三)設立股份有限公司,公司注冊資本限額為人民幣3000萬元,其中外國股東購買和持有的股份不低于公司注冊資本的25%。

(四)擁有法律、金融和金融專業人士,公司高管擁有三年以上的財務經驗。